作家专栏温国信文创天地

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劳动基金绩效与「资产配置」的效果

发表时间:2019-12-16 点阅:800

依据劳动基金运用局网站资料,政府基金前10月平均绩效8.94%,整年的平均绩效有望超越10%!我觉得这个绩效不错!

但也有人说这绩效不如「加权股价报酬指数」、「0050 ETF」,应该不算好,我认为这么说,是不了解劳动基金必须做「资产配置」。

劳动基金投资有配置债券、定存等,不是100%投入股票,某些固定收益商品绩效低,最后都和股票的绩效平均,也就是说,劳动基金投资绩效是「资产配置」下的平均数,不宜直接与某支股票做比较。

108年前10月业绩(退抚基金则取材自该基金管委会资料)如下:

(一)新制劳退基金之规模24068亿元,收益2155亿元报酬率9.32%。

(二)旧制劳退基金之规模9432亿元,收益943亿元报酬率11.1%。

(三)劳保基金规模7344亿元,收益720亿元报酬率10.65%。

(四)国保基金规模3600亿元,收益310亿元,报酬率9.64%。

(五)另外,退抚基金规模5886亿元,收益490亿元,报酬率8.5%。

这些政府基金合计51897亿元,收益4937亿元,报酬率8.94%。

制表:温国信

 

资料来源:工商时报